筑牢风险防线 维护金融安全—泰安银行英雄山支行成功堵截一起可疑开卡事件

　　近年来，非法出租、出借、出售银行卡成为电信网络诈骗案件多发高发的重要原因之一。银行作为堵截犯罪的第一道防线，这对银行工作者提出了更高的要求。近日，泰安银行英雄山支行凭借高度的警惕性和敏锐的观察力，成功堵截一起可疑开卡，有效维护了金融秩序。

　　2022年5月19日中午11点50分左右，一位山东临沭县客户前来支行要求开立银行卡一张。柜员尽职调查询问办卡目的，对方告知在泰安市泰山区某水果批发店上班，其老板让开立银行卡用做工资卡使用，询问该客户单位地址法人名称均能对答如流，且与他人联系后提供了营业执照的照片，支行使用企查查后发现单位名称确实存在。但经柜员再次询问其具体住址、门牌号，客户含糊其辞，一开始称自己刚来泰安不久，不太熟悉，随后又提供了居住地址在某小区，以上引起了柜员的警觉，并在系统查询后得知该客户已被加入高危开卡客户，随即支行收到了运营管理部提供的预警信息，此客户先后在多家银行网点已开立过银行卡账户，与之前可疑开卡客户为同一批人。接到运营预警信息后，营业室主任立即联系了反诈中心赵警官。在此期间柜员与值班理财经理内外联动、相互配合，以网络故障为由拖延客户，待赵警官到来后，将其手机没收，随即抓获一同前来的两名男性团伙。

　　银行卡用卡安全是保障客户资金与权益的重要关口，帮助客户提高金融风险防范意识是每个银行从业者的基本义务。泰安银行将持续强化日常宣传，切实提高社会公众的防范意识与识别能力。并继续严格落实账户开立管理要求，切实履行防范打击新型网络诈骗犯罪的金融职责，坚决守护好人民群众的“钱袋子”，筑好风险防线，履行社会责任，维护金融安全。