深化员工反诈骗识别能力，我们在行动!—泰安银行市中支行成功堵截一起可疑开卡事件

　　近年来,电信诈骗案件层出不穷，诈骗手段花样百出，这就给我们银行工作者提出了更高的要求，泰安银行坚决贯彻落实上级反诈工作要求，通过集中学习、上门辅导、下发风险提示等多种方式，全面提升了辖内支行员工的反诈骗识别技能。

　　近日，一湖南籍客户在泰西管辖行市中支行要求开立银行卡一张。经核实，该客户能提供完整的居住地址及工作单位（泰安胡桃里音乐酒吧），所有问题均能对答如流，支行本无理由拒绝该客户开卡，但随即因为柜员的一句话引起了大家的警觉，柜员表示曾在微信群内看到了该酒吧转让的消息，这与客户所述不符。随即支行员工多次拨打该酒吧电话，但均未接通。考虑到未能核实客户身份，且客户当日用卡可能性较低，支行在为客户开卡后立即在系统采取了“行内风险客户控制”。同时，支行员工在班后立刻前往该酒吧，确认无此员工，该客户可疑。随后支行上报总行运行中心及泰安市反诈中心，确认该客户曾于2月15日至2月22日乘飞机往返济南，反诈中心怀疑其此行目的为在济南周边城市开户，随即让各银行排查其来泰客户及使用情况。我行工作人员的职业敏感度、发诈责任心得到了泰安市反诈中心的称赞及好评。

　　泰安银行一直非常注重反诈骗工作，定期组织员工开展相关培训，让员工更加深入了解了电信诈骗的特点、手法，掌握客户办理业务时的各个风险点，有效增强了员工查堵外部欺诈行为的识别能力和应对处置能力。