泰安银行关于小微企业简易开户服务的公告

尊敬的小微企业客户:

为进一步加强风险管理，优化小微企业银行结算账户服务，满足小微企业开业服务需求，本行可以为小微企业提供简易开户服务，现将相关事项公告如下：

一、简易开户服务对象

符合国家市场监管局小微企业库入库判定标准的企业客户及个体工商户申请开立基本存款账户，经综合评定客户风险等级为较低风险的，可以自愿申请采用简易程序开户。

二、预约开户流程

1、微信公众号预约。关注“泰安银行”微信公众号-微账户-业务预约-对公预约开户

2、开户网点预约。客户通过网点联系电话或柜面预约开户

3、“一窗通”预约。

三、客户身份核实依据及程序

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行需开展客户身份识别（开户意愿、账户资料及授权书等），并通过“国家企业信用信息公示系统”，核实开户单位营业执照信息；通过联网核查系统，核查法定代表人或单位负责人及经办人有效身份证件。

四、开户资料清单

1、营业执照正本/副本原件

2、法定代表人或单位负责人有效身份证原件

3、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，应出具授权书及被授权人的有效身份证件原件

4、单位公章和预留印鉴（单位公章/财务专用章、法人/负责人名章）

5、受益所有人识别过程中收集的资料按照反洗钱相关制度要求执行

五、开户相关收费

对公开户费暂免（优惠日期截至2024年9月30日）

六、办结时限

1-3个工作日（从预约开户之日起至账户开立完成之日止）。

企业银行结算账户自开立之日起即可办理收付款业务。

七、账户功能

1、非柜面转账业务权限需结合小微企业的风险情况、经营情况、开户用途等审慎开通，确需开通的，日累计限额不得超过5000元，日累计笔数不超过10笔，税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用代扣代缴除外。

2、开户3个月内，小微企业应配合我行完成上门核实工作。上门核实通过的，根据小微企业需求，可取消非柜面限制，结合企业实际经营、规模和账户流水分析情况，合理设定资金额度。

3、在账户存续期间，我行将持续识别客户身份及评估账户功能合理性，如发现可疑行为将按相关规定采取暂停非柜面业务、只收不付、不收不付等控制措施。

4、小微企业应依法依规开立和使用账户，不得出租、出借、出售、购买账户，不得利用账户从事各种违法犯罪活动。

八、小微企业简易开户业务咨询、投诉、监督电话400-658-6588/0538-96588。

特此公告。            

             泰安银行股份有限公司

二〇二一年十一月一日