泰安银行关于流动就业群体个人银行结算账户简易开户服务的公告

尊敬的客户:

为切实解决流动就业群体等个人工资卡开户难问题，助力优化就业环境，我行遵循风险防范为本、安全与效率并重的原则，为符合条件的流动就业群体开立工资账户提供简易开户流程：

一、简易开户服务对象

对高校毕业生、外来务工人员等流动就业群体，本人在我行柜面申请开立第一个结算账户作为工资账户，经综合评定，客户风险等级为较低风险的，可自愿申请开立简易账户。

二、开户资料提供及尽职调查

（一）开户资料审核。流动就业群体本人持有效身份证即可办理开户业务，开户前我行需对证件的真实性通过联网核查系统核查确认。

（二）开户意愿核实。经审核客户证件真实有效的，开户前由经办人员核实客户开户意愿，了解客户开户用途、职业、工作单位、常用联系地址、联系电话等个人基础信息，并在开户时发送短信验证码，检验手机号码是否本人使用。

三、开户相关收费

我行免收首张银行卡开户工本费、小额账户管理费、年费等费用，具体收费标准详见《服务价目表》。

四、账户功能

账户功能设定。我行为流动就业群体开立简易账户的，应当依据客户提供基本信息的完善程度和尽职询问的核实程度，初步确定流动就业群体的风险等级，审慎开通非柜面业务。

（一）客户在本地尚无固定职业、工作单位、固定住所或常用联系地址等信息的只能开通柜面业务。

（二）客户能够提供完善的开户信息，如职业、工作单位、固定住所或常用联系地址等，且通过核实客户提供信息真实的，可以根据客户需求为其开通非柜面业务。开户初期非柜面业务日累计金额不超过5000元，日累计笔数不超过10笔（税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用代扣代缴除外），确保客户身份核实程度、账户功能、账户风险大小相匹配。

五、风险提示

（一）根据《银发〔2017〕117号-中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求，“对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限，加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户”。

（二）根据《银发〔2019〕85号-中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，“自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。”

六、流动就业群体个人银行结算账户简易开户业务咨询、投诉、监督电话。

400-658-6588/0538-96588。

特此公告。

             泰安银行股份有限公司

2021年12月9日